3rd Arab Savings & Financial Literacy

المؤتمر العربي للادخار والثقافة المالية هو عبارة عن منصة مهنية إقليمية تتناول مسائل الثقافة المالية والتعليم المالي والشمول المالي والخدمات المالية الرقمية والإدخار الأسري في بلدان الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. 

يعقد هذا الحدث في عاصمة عربية مختلفة كل عام، والغرض الأساسي منه هو خلق نقاش حيوي ومنتدى لتبادل المعلومات حول أهمية الثقافة المالية والإدخار طويل الأجل من أجل تحقيق المرونة المالية للأسرة. كما يهدف أيضًا إلى زيادة الوعي حول الحاجة إلى الادخار والمعرفة حول منتجات التوفير التي تقدمها الصناعة المالية.     

يستقطب الحدث لاعبين رئيسيين من هيئات التنظيم المالي، والبنوك الإقليمية وشركات التأمين وشركات إدارة الاستثمار ومديري الثروات ومستشاري الاستثمار وشركات الفينتك والاقتصاديين.                                                                            

الأجندة

الرعاة البلاتينيوم

شركاء المؤتمر

Event Images

Event Recordings

الجلسات

9:00 ص - 10:30 ص

الكلمات الإفتتاحية

- كلمة معالي الأستاذ حسن عبدالله، رئيس مجلس الإدارة، البنك المركزي المصري
- كلمة معالي د. محمد معيط، وزير المالية، جمهورية مصر العربية
- كلمة معالي د. نيفين القباج، وزير التضامن الإجتماعي، مصر
- كلمة معالي د. محمد فريد صالح، رئيس مجلس الإدارة، الهيئة العامة للرقابة المالية

10:30 ص - 11:30 ص

الأسباب الكبرى لأهمية نشر الثقافة المالية

لقد ثبت بشكل متزايد أن المعرفة المالية أمر بالغ الأهمية، ومع ذلك فهي مهارة حياتية مفقودة في حياتنا في القرن الحادي والعشرين. على المستوى الرسمي، هناك حاجة إلى إطار للسياسة الاجتماعية والاقتصادية لتعزيز المعرفة المالية ومرونة المجتمع المالية. على المستوى الفردي، نحتاج إلى مساعدة الناس في بناء مستقبلهم وأن يكونوا أذكياء في سلوكهم المالي، خاصة في أوقات الشدة. نحن بحاجة إلى "إعادة صياغة" النجاح في الحياة من خلال محو الأمية المالية.

11:30 ص - 12:00 م

استراحة قهوة

12:00 م - 1:00 م

التنظيم أو التعليم؟ أهمية الحاجة لتطوير التعليم المالي

ما هو الدور المناسب للقانون من بين العوامل الأخرى التي تشارك في تعزيز المعرفة المالية للمستهلكين؟ هل الأشخاص محميون من خلال الإجراءات التنظيمية، أو التعليم والمعلومات الاقتصادية. هناك مسألة أخرى تستحق المناقشة وهي توفير حماية مسبقة أو لاحقة. توجد التزامات المعلومات قبل وأثناء وبعد إبرام العقود المالية. إذا كان جزء كبير من القرارات المالية للأفراد وحمايتهم يأتي من التثقيف المالي، فكيف يمكننا زيادة تطوير التعليم المالي في مدارسنا وخارجها؟

إن الأفراد الذين لديهم معرفة مالية جيدة يمكنهم اتخاذ قرارات مستنيرة أثناء التعامل مع المؤسسات المالية، وتتضمن هذه المعرفة أيضًا كيفية الوصول إلى حماية الجهات الرقابية عند الحاجة.

1:00 م - 2:00 م

حماية مستهلك الخدمات المالية - ماذا تتطلب؟

كيف يبدو إطار حماية المستهلك المالي وآلياته في الأسواق الإقليمية، وما مدى قوته؟ كيف يؤثر التحول المستمر نحو حماية أكبر للمستهلك على الشركات المالية في الممارسة العملية؟ كيف تفي المؤسسات المالية بواجبات الحماية وتضمن أن العملاء مجهزين لاتخاذ خيارات مستنيرة؟ ما هو دور جهات التنظيم والرقابة المالية في حماية المستهلكين وما هي الآليات الموجودة لذلك؟ كيف يتم حماية المستهلكين من التقنيات والحول الناشئة مثل "إشتر الآن-وإدفع لاحقا"، والعملات المشفرة، والخدمات المصرفية الرقمية، وما إلى ذلك؟

2:00 م - 3:00 م

استراحة غداء

9:00 ص - 10:00 ص

الإقراض والاقتراض المسؤول - منع الإفراط في المديونية الإستهلاكية

تعد ثقة المستهلك في البنوك أحد الأبعاد المهمة لإمكاناته المالية. من جهة أخرى، فإن للبنوك مسؤولية اجتماعية تم التعبير عنا "بالإقراض والاقتراض المسؤول". يحدث الإقراض غير الأخلاقي عندما لا يكون لدى المستهلك القدرة على السداد دون معاناة كبيرة، أو يفرض الدائن تكاليف مفرطة ومرتفعة بشكل غير مقبول أو شروط عقد غير عادلة. يشمل الائتمان الاستهلاكي جميع الأنشطة التي تجلب الناس إلى الديون من خلال العروض التجارية، بغض النظر عما إذا كان ذلك يتم في شكل قروض أو مدفوعات مؤجلة أو إيجار أو أي شكل قانوني آخر، وبغض النظر عما إذا كانت المدفوعات تسمى فائدة أو رسوم.

كيف يتم حماية صغار الزبائن من ذوي الدخل المحدود من المؤسسات المقرضة الجشعة أحيانا؟ كما تتناول هذه الجلسة كيفية التعامل والإدارة الشخصية لمسألة القروض والديون.

10:00 ص - 11:00 ص

الإقتصاد السلوكي والقرارات المالية

يمكن تعريف المعرفة المالية بأنها القدرة على إصدار أحكام مستنيرة واتخاذ قرارات فعالة فيما يتعلق باستخدام وإدارة الأموال. إنه مفهوم متعدد الأبعاد يتطلب اتساعًا وعمقًا للمعرفة. يتعلق الأمر بالمعرفة والفهم المالي للفرد، ومهاراته المالية وكفاءته، ومسؤوليته المالية. إلى أي مدى يمكن أن يكون هذا معقدًا، ومالدور الذي يلعبه علم الاقتصاد السلوكي في سياق إدارة المالية الشخصية والمالية الأسرية؟

11:00 ص - 12:00 م

استراحة قهوة و لقاءات مفتوحة

12:00 م - 1:00 م

المخاطر المالية للأسرة والمعرفة التأمينية

إلى أي مدى يفهم الأفراد والأسر المخاطر المحيطة بحياتهم اليومية؟ إذا كان فهم المخاطر وإدارة المخاطر جزءًا من محو الأمية المالية والنجاح المالي، فما هي المفاهيم الأساسية والحد الأدنى من التدابير التي يجب على الأسرة اتخاذها عندما يتعلق الأمر بالتأمين؟ كيف يمكن لإدارة المخاطر أن تعزز الأمن المالي للأسر؟

1:00 م - 2:00 م

التكنولوجيا المالية لإدارة المال الشخصي والإقتصاد الرقمي

بدأت تطبيقات التكنولوجيا المالية، سواء لوضع الموزانة الشهرية أوللدفع أو إدارة الحسابات المصرفية أو الاستثمار أو الإدخار أو تتبع الإنفاق اليومي، في تغيير سلوك الناس تجاه إدارة أموالهم. يقدر الناس والعملاء قدرتهم على مراقبة أموالهم فعليا في أي وقت أرادوا، وأيضا إتمام معاملاتهم رقميا دون عناء الطريقة التقليدية للإلتقاء وجه بوجه مع الأطراف الأخرى.

يمكنهم إرسال الأموال واستلامها، وتحديد أهداف الادخار، والتحقق من كيفية إنفاقهم، وتخصيص الأموال لحسابات مختلفة ومراقبة أنماط الإنفاق الخاصة بهم. وسوف يتنوع المشهد بشكل أكبر مع تزايد شعبية الحلول الجديدة بين العملاء الذين يطالبون بحلول رقمية أولاً. دأبت الشركات الرقمية المنافسة على إبعاد العملاء بشكل مطرد عن المؤسسات التقليدية في السنوات الأخيرة.

توفر هذه الأدوات الرقمية نهجًا جديدًا لإدارة الأموال. والسؤال هو كيف يمكننا إحداث نقلة نوعية في تسريع تبني هذه الأدوات في الدول العربية، خاصة بين القطاعات غير الرسمية؟ ما هي الشراكات أو التحالفات المطلوبة لتسريع هذا الإتجاه؟

2:00 م - 3:00 م

استراحة غداء

3:00 م - 4:00 م

فرص التثقيف المالي في مكان العمل

تستمر أهمية التثقيف المالي في مكان العمل في النمو مع تكثيف صانعي السياسات والهيئات المالية من محاولاتهم لزيادة كفاءة وفعالية مبادرات التعليم المالي والشمول المالي. علاوة على ذلك وفي السياق الحالي، يواجه العاملون باستمرار مشكلات تؤثر على قدرتهم المالية الفورية وطويلة الأجل ورفاههم العائلي.

ما هي الفرص التي يوفرها مكان العمل للثقافة المالية؟ كيف ينبغي تصميم برامج الثقافة المالية في مكان العمل؟ تغطي هذه الجلسة فهم العاملين كشريحة إجتماعية، وتحديد آليات التثقيف المناسبة، وإنشاء المحتوى المناسب، وتحفيز المشاركة، وتقييم النتائج والتعلم من تجارب برامج الثقافة المالية وإدخار الموظفين القائمة. كما سيناقش المشاركون في الجلسة تجاربهم ويقدمون رؤى عملية حول ما يمكن لصانعي السياسات وأرباب العمل وقادة الموارد البشرية القيام به لتحسين الثقافة المالية للموظفين.

9:00 ص - 10:00 ص

التضخم وأسعار الفائدة والمخاطر والعوائد - ما الذي تحتاج الأسرة إلى فهمه عند الاستثمار؟

كيف تبدو الاقتصاديات المحلية والعالمية اليوم؟ كيف يختار الأفراد حاليًا بين الأسهم والودائع المصرفية وسندات التجزئة وصناديق الاستثمار العقاري وسياسات التأمين على الحياة والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة وأدوات سوق المال؟ ما هي خصائص المنتجات المثالية للإدخار والاستثمار الأسري؟ وكيف يجب أن تعمل هذه المنتجات من حيث النمو والسلامة والملائمة لمستقبل الأسرة؟

10:00 ص - 11:00 ص

إنشاء خطة مالية تناسبك

كيف يمكن للأسر إدارة مواردها المالية والاستفادة من عقلية النمو لبناء نجاحها في المستقبل. ما هي المبادئ الأساسية لإنشاء المحفظة وإدارتها، بما في ذلك تخصيص الأصول ومستويات مخاطر المحفظة والحوكمة، وكيف يؤدي الدمج مع بعض العوامل التي يمكنك التحكم فيها مثل تقليل التكاليف والرسوم، إلى بناء خطة مالية أكثر قوة وطويلة الأجل؟

11:00 ص - 11:30 ص

استراحة قهوة

11:30 ص - 12:30 م

التمكين المالي للمرأة وقطاع الشباب

إن المساواة بين الجنسين اقتصاد ذكي يسهم في الحد من الفقر وتعزيز المرونة المالية للأسرة. لكن المرأة في المنطقة العربية إجمالا لا تساهم إلا بنسبة 19% من إجمالي الناتج المحلي، مقابل متوسط عالمي قدره 37%. ولتمكين المرأة قيمة جوهرية في حد ذاته، ونتائج إنمائية فعَّالة. وقد حققت بلداننا العربية مكاسب مهمة للمرأة في التعليم والصحة والوظائف، لكن لا تزال هناك تحديات تتعلق بالفرص الاقتصادية والتمكين لامالي والإقتصادي للمرأة.

ماهي التحديات الرئيسية لتمكين المرأة إقتصاديا، وما هي أفضل الممارسات والتجارب الرائدة في الوطن العربي أو عالميا لتعزيز التمكين الاقتصادي للمرأة ومشاركتها بشكل فاعل في تنمية الإقتصاد الوطني؟

وفي السياق نفسه، ماهي سبل وأدوات التمكين المالي والإقتصادي لرواد الأعمال الشباب على إنشاء ودعم المشاريع الناجحة من خلال تزويدهم بإمكانية بالوصول إلى التمويل والأسواق الجديدة. هل يوجد ما يكفي من مؤسسات مالية وصناديق لإقراض الشباب حتى يتمكنوا من بدء أعمال تجارية؟ كيف يتم تصميم منتجات القروض هذه وتسويق خدماتها، ما مدى سهولة/ أو صعوبة الوصول للتمويل، وما هي أنجح التجارب في هذا المجال؟

12:30 م - 1:30 م

التمويل متناهي الصغر، البنوك الإجتماعية والشمول المالي

يمثل المزارعون والصيادون وموظفو التوصيل والقطاعات والوظائف المشابهة عددًا كبيرًا من السكان في الاقتصاد المحلي. كيف يمكن لمقدمي الخدمات المصرفية والمالية تكييف عروضهم لدعم الاحتياجات والرغبات الخاصة لهذه الشرائح. إضافة لذلك، على مدى العقدين الماضيين، كان هناك عدد من البنوك الاجتماعية والمنظمات الاقتصادية الشبابية في معظم الدول العربية، على سبيل المثال (بنك الخير وصندوق الأمل في البحرين)، (بنك ناصر في مصر)، (صندوق خليفة وصندوق راشد في الإمارات العربية المتحدة)، (قروض اجتماعية مقدمة من وزارة الشؤون الاجتماعية العراقية)، (صندوق ريادة في عمان)، (إعانات للشركات الناشئة في المغرب). وقد تم إنشاؤها لتمكين الشباب والأسر ذات الدخل المنخفض اقتصاديًا وموظفي القطاع غير الرسمي لبدء أو تسريع أعمالهم التجارية الصغيرة. ما مدى جودة أداء هذه البنوك والصناديق مقابل أهدافها الرئيسية، وما الذي يمكنهم فعله أكثر من ذلك؟ والأهم من ذلك، ما مدى فهم الشباب والأسر المحلية لعمل هذه المؤسسات والمزايا التي تقدمها؟

1:30 م - 2:30 م

لقاءات مفتوحة

Media Partners

  • التاريخ : أكتوبر 10, 2023 - أكتوبر 12, 2023
  • الوقت : 9:00 am - 5:00 pm (UTC+0)
  • المكان : St Regis Hotel, Cairo, Egypt.

فعاليات ذات صلة

الكل
TBC, Algeria

Arab Actuarial Conference 2025

الكل
Flora Park Hotel, Hammamet, Tunisia

4th Arab Savings & Financial Literacy

For the first time in the MENA region

error: Content is protected !
Don`t copy text!
arالعربية